Portfolio ausbalancieren – Rebalancing berechnen
Über die Zeit verschieben sich die Gewichtungen in Ihrem Portfolio durch unterschiedliche Wertentwicklungen. Beim Rebalancing stellen Sie die ursprüngliche Zielaufteilung wieder her, indem Sie übergewichtete Positionen verkaufen und untergewichtete nachkaufen. Dieser Rechner zeigt Ihnen genau, welche Transaktionen dafür nötig sind.
Gesamtportfolio
Anlageklasse 1
Anlageklasse 2
Anlageklasse 3
Anlageklasse 4
Rebalancing-Übersicht
| Anlageklasse | Ist-Wert | Soll-Wert | Aktion | Betrag |
Zusammenfassung
Warum Rebalancing wichtig ist
Ohne regelmäßiges Rebalancing kann ein Portfolio mit der Zeit ein deutlich höheres Risiko aufweisen als geplant – etwa wenn Aktien stark gestiegen sind und nun einen überproportionalen Anteil ausmachen.
Experten empfehlen, mindestens einmal jährlich oder bei einer Abweichung von mehr als 5 Prozentpunkten vom Zielwert ein Rebalancing durchzuführen.
Modellrechnung. Die tatsächlichen Ergebnisse können abweichen. Transaktionskosten und steuerliche Auswirkungen sind nicht berücksichtigt. Dieser Rechner ersetzt keine individuelle Anlageberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.